Налоговой дали право просвечивать банковские счета граждан - 13 Июня 2013

Закон носит название «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям». Авторами проекта выступили силовые ведомства во главе с Росфинмониторингом. Главная цель новаций — удар, дескать, по фирмам-однодневкам. Но документ носит недружественен по отношению к бизнесу в целом, сообщает kommersant.ru.

Так, у налоговиков появляется возможность приостанавливать операции по счетам компании в случае потери связи с ней. Организации, сдающие налоговые декларации через интернет (основная часть юридических лиц), будут обязаны обеспечить получение документов из налоговых органов в электронном виде. Подтверждение о факте получения надо будет присылать налоговикам в течение шести дней. Если такой электронной квитанции не будет еще по истечении десяти дней, счета организации могут быть заблокированы.

Банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку реальных собственников принесенных им денег, а клиенты — сообщать о наличии у них бенефициаров. Кроме того, банки получают право при наличии сомнений в чистоте денег закрывать счет клиента или вовсе не открывать его.

Впрочем, налоговая и до этого вовсю действовала по своему разумению. Например, наш сайт сообщал летом 2011 года: "Омутнинская межрайонная инспекция без суда заблокировала банковские счета одной афанасьевской структуры. Хотя все долги были погашены уже больше недели. Но ни извинений, ни возмещения потерь не последовало.

Вначале у этой структуры, чей месячный оборот составляет десятки, а то и сотни тысяч рублей, образовался долг. Почти в ... 300 рублей. И государева машина заработала! Но вместо просто инкассового требования на эту сумму налоговая принимает решение приостановить все расходные операции по счетам должника"

Вместо извинений омутнинские налоговики обвинили "Планету Афанасьево" в клевете. Хотя не опровергли главное - блокировка счетов без суда и неадекватное долгу наказание.

И теперь - вот такое право в отношении счетов граждан. Правда, речь не идет о блокировке. Но появилась норма об открытии налоговым органам доступа к информации о счетах и вкладах физических лиц (сейчас этот порядок действует только в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей). Банки будут обязаны сообщать налоговикам информацию об открытии и закрытии (об изменении реквизитов) всех счетов «физиков». Кроме того, уже по запросу налоговики смогут узнавать суммы вкладов, а также получать выписки о движении денег по счету физического лица. Запрос будет возможен при наличии «визы» руководителя регионального управления ФНС (глава налоговой службы, его заместители) и при условии, что в отношении заинтересовавшего налоговиков гражданина проводится проверка.